Закон

Наконец-то страна дождалась от генпрокурора Александра Стояногло прямого утверждения о том, что национальный банк виновен не только в краже миллиарда, но и в том, что все эти годы не участвовал в расследовании хищения и, по сути, всячески его саботировал. «НБМ просто отошел в сторону, - сказал генпрокурор. - Я понимаю, почему: до сих пор там работают люди, которые были в период кражи миллиарда. Нет смысла ожидать от них искренности».

5 марта Стояногло уже поручал допросить и задержать экс-главу НБМ Дорина Дрэгуцану, бывшего вице-председателя Эмму Тэбырцэ и действующих – Аурелиу Чинчлея и Иона Стурзу. Дрэгуцану парировал: «Я не понимаю, в чём меня обвиняют, о каком мошенничестве и отмывании денег идёт речь?». Стояногло тоже как будто не понял, «почему все эти годы НБМ находился вне следствия?».

Надо полагать, что наряду с сотрудниками НБМ, которые участвовали в многоходовой комбинации по выводуиз банков сектора запредельной суммы, будут привлечены к ответственности все, кто обеспечивал «нахождение НБМ вне следствия». И не только его. В результате их преступного бездействия остаются безнаказанными фигуранты кражи объемом в 42 процента от денежной массы, которой владели физические и юридические лица в наличных и безналичных леях. По тогдашнему курсу это было эквивалентно миллиарду евро. Делали все нагло, особо не заморачиваясь заметанием следов.  

Уже в начале февраля 2015 года глава следственного управления НЦБК Богдан Зумбряну заявил, что картина ясна, имена известны, осталось доказать умысел. Это был последний подобный спич, началось забалтывание проблемы. Прогнули сотрудников органов дознания, и они теряли слух и речь при любом упоминании о расследовании. А Зумбряну, впавшего в анабиоз, в декабре 2017 года назначили главой НЦБК.

И хронология этапов, и имена подельников хищения общеизвестны. Две парламентские комиссии накопали массу компромата, опубликованы отчёты «Kroll», да и сам НБМ завалил следственные органы терабайтами электронной информации и тысячами страниц документов.Однако для органов дознания всё это было как об стенку горох.

Какие именно ключевые противоправные действия так и не получили правовой оценки?

Первое - секретное постановление правительства Юрия Лянкэ, в соответствии с которым 13 ноября 2014 года минфин определил гарантию под кредиты НБМ в 9,43 миллиарда лей с их последующим распределением для «BEМ» – 5,27 Миллиарда, «BS» – 2,8 и Unibank – 1,35. НБМ их тут же оформил под беспрецедентные 0,1 процента годовых со сроком пользования до 27 марта 2015 года.

Закоперщиком в «обосновании» безотлагательной необходимости кредитов для покрытия якобы образовавшегося дефицита ликвидности в этих банках выступил новоиспечённый «правдолюб» Андриан Канду - с июля 2014-го по январь 2015-го – вице-премьер, министр экономики. Именно это было главной задачей, возложенной на него при назначении на пост. Ибо реальный дефицит ликвидности в этих банках тогда не превышал и двух миллиардов. Что, разумеется, было известно ответственным сотрудникам НБМ и минэкономики, которые не только имели допуск ко всей информации, но и обязаны были мониторизировать ситуацию. Но как только эти суммы поступили на счета «BEМ» и «Unibank», о «дефиците ликвидности» тут же забыли и перевели их в «BS», щедро присовокупив и оставшиеся собственные ресурсы. А параллельно принудили сброситься в  «общак» «MAIB», «Moldindconbank» и «Victoriabank». Все транзакции провели через расчётно-кассовый центр НБМ под неусыпным надзором его руководства. Это подтверждают данные бухгалтерских балансов «BS». Так, 31 октября 2014 года в нём по строке 140 Altе асtivе тогда ещё числилось 60 630 520 лей. Но уже 30 октября оказалось 17 854 031 842 лея. Плюс 17,8 миллиарда!

Далее «BS» в авральном порядке 25-26 ноября оформляет кредиты пяти кишинёвским фирмам с мизерным уставным капиталом на общую сумму 13,3 миллиардов лей: «Danmira» – 2,7, «Davema-Com» – 3,2, «Voximar-Com» – 2,5, «Contrade» – 2,3, «Caritas Group» – 2,6 миллиарда лей. Эти суммы были конвертированы в иностранную валюту и выведены из Молдовы. А фиктивным поручителем по кредитам якобы выступила британская компания «Fortuna United LP», учредителями которой являлись две офшорные сейшельские компании «Brixton Venture Limited» и «Trafford United Limited». У фирм были директоры и главные бухгалтеры. О них никто и не вспомнил. Может, их разыскивают правоохранительные органы?  Да и не только их?

И далее. Согласно регламенту НБМ, «чистая подверженность, взятая на себя банком перед одним лицом или группой лиц, не должна превышать 15 процентов совокупного нормативного капитала банка». Для «BS» этот норматив предопределил предельный лимит кредитования в 70 миллионов лей.  А тут раздавались миллиарды, да ещё и под явно фиктивные бизнес-проекты. Ещё пять лет назад на скамью подсудимых уже должны были усадить кредитных инспекторов, оформивших эти заимствования, юристов и начальника кредитного отдела, а за ними – членов кредитного комитета и совета банка, проголосовавших за целесообразность выдачи кредитов. И, разумеется, главного бухгалтера и руководителя этого финансового учреждения, подписавших документы. Однако и они, как мы видим, оказались неприкасаемыми.

Статья 11(5) закона о национальном банке Молдовы гласит: «Акты национального банка не подлежат проверке целесообразности». То есть его решения не может отменить даже суд! И поэтому сотрудники РКЦ НБМ, увидев подобные платёжные поручения на многомиллиардные кредиты, согласовав свои действия с руководством, просто обязаны были воспрепятствовать осуществлению этих транзакций. К тому же с 2007 года действует закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, который предписывает сообщать компетентным органам о любых перечислениях, превышающих 500 тысяч лей.

Но и тут - никаких правовых последствий. Более того, чтобы вывести из-под удара три частных банка и снизить накал страстей, правительство Кирилла Габурича 30 марта 2015 года добавило к ранее гарантированным 9,43 миллиарда ещё 5,34 миллиарда лей.

Создаётся впечатление, что фигуранты хищения миллиарда были убеждены в том, что граждане Молдовы безропотно проглотят пустопорожнюю возню вокруг расследования, которое имитировалось пять лет. А главный фигурант афёры века, Илан Шор, всё также мутит воду в Молдове, но уже из Израиля!

«Да воздастся каждому по делам его». Страна ждёт.

Михаил ПОЙСИК, 

доктор экономики 

Национальный институт экономических исследований