Экономика

Судя по последней информации на тему расследования гиперафёр в «Banca de Economii», «Banca Socială» и «Unibank», результаты которого засекречены на 25 лет якобы ради спасения этих банков, в ближайшее время в очередной раз из государственных закромов будут выделены миллиарды лей. Называется сумма в 6,3 миллиарда лей. А распоряжаться этими беспрецедентными средствами, похоже, доверят тем же лицам, которые безнаказанно разворовали миллиарды.  

На портале Счетной палаты можно ознакомиться с отчетом о результатах аудита управления имуществом, сданным/взятым в наём АО «Banca de Economii» в 2008–2011 годах. Описывается масса фактов мошенничества: для собственных нужд в аренду брались помещения по ценам в десять и более раз высоким, чем те, по которым сдавали свои, выдавали явно невозвратные кредиты и т.п.. В своё время это вынужденно признал экс-председатель совета «ВЕМ» Виктор Бодю, он же генеральный секретарь правительства: «Бывшее руководство банка нарушило нормы финансовой осторожности при выдаче кредитов и использовало мошеннические схемы». Однако  махинации в этом банке и при нём лишь нарастали без последствий для участников преступных схем.

Затем на посту председателя совета утвердился заместитель министра финансов Виктор Барбэнягрэ. Чем дальше в лес, тем больше дров… Миссия МВФ ещё в начале 2013 года недвусмысленно указала: «Финансовое положение «Banca de Economii» ухудшилось в середине 2009 года в результате мошеннического кредитования при соучастии внутреннего аудита и юридических отделов «BEM», а также вследствие дисфункционального подхода АС «ВЕМ»».

Однако, несмотря на обличающие заявления НБМ, МВД, прокуратуры, национального центра по борьбе с коррупцией и других надзорных органов никаких реальных действий не последовало. А тем временем «ВЕМ» из прибыльного стал убыточным. В 2012 году в минусе уже  313,3 миллиона лей. Скукожились и собственные средства: в 2009 году совокупный нормативный капитал ещё составлял 819,8 миллиона лей, а по итогам 9 месяцев 2012-го – вообще 63,7 миллиона при тогдашнем минимально допустимом уровне в 150 миллионов лей. В 2008-м акции «ВЕМ» котировались по 195 лей, а к 2013 году – по 14 лей.

Безнаказанность развращает. Кукловоды пошли дальше и на заочном собрании акционеров в 2013 году инициировали решение о проведении закрытой подписки на 16049940 акций по номинальной стоимости 5 лей за каждую на общую сумму 80249700 лей. Всё было обтяпано с грубейшими нарушениями и в сжатые до предела сроки с 7 по 23 августа в пользу одного из миноритарных акционеров. Но противоправность подобных действий не была замечена ни НБМ, ни НКФР, которые узаконили все эти манипуляции. А эмитированный пакет в скором времени уже перепродаётся инвестиционной компании «VEB Capital» – дочерней компанией «Внешэкономбанка» России. И, надо полагать, втрое дороже. Так как котировки акций «ВЕМ» и во втором полугодии 2013 года оставались на уровне всё тех же 14 лей.

Но это был лишь очередной акт комбинации. Спустя год с небольшим, когда страсти поутихли, ввели в игру Высшую судебную палату. Своим вердиктом она с апломбом признала, что процедуры той эмиссии акций и их размещения были проведены с нарушением законодательства. Результаты «прихватизации» признали незаконными. Молдове это ещё влетит в сотни миллионов лей потерь в международных судебных разбирательствах с «Внешэкономбанком». То есть организаторы  схемы уже положили себе на счета огромный куш, а расплачиваться, как обычно, будем мы с вами недоиндексированными пенсиями, зарплатами и прочим.

А тем временем кукловоды не дремлют и из наших трёх банков уводят примерно миллиард евро. Как уже озвучено: «Для поддержания ликвидности трех вышеуказанных банков НБМ открыл им кредитные линии на 9,43 миллиарда лей: «Banca de Economii ― 5,27 миллиарда лей, «Banca Socială» - 2,8 миллиарда лей, «Unibank» - 1,35 миллиарда лей… эти средства предоставлены под 0,1процента до 27 марта 2015 года … Основные хищения произошли с 5 по 25 ноября 2014 года, когда парламент был нефункциональным, а избирательная кампания была в разгаре. В это время «Banca de Economii» выдал «Banca Socială» кредит в размере 10 миллиардов лей, затем «Banca Socială» выдал кредит в размере 13 миллиардов лей пяти компаниям, которые впоследствии вывели эти деньги в оффшоры… Деньги вкладчиков и экономических агентов выводились из «Banca de Economii», «Banca Socială» и «Unibank» на протяжении 2013-2014 годов…».

Однако вместо того, чтобы привлечь к ответственности лиц, принимавших участие в воровстве миллиардов, их конвертации в валюту и выводе из страны, нам пытаются в качестве козлов отпущения подсунуть двух отставленных чиновников да заключение под стражу двух кредиторов. Их вина, безусловно, есть. Но список много шире.

Банки работают с чужими деньгами, их обрушение приводит к тяжелым финансовым и социальным потрясениям. Именно поэтому во всём мире их деятельность жестко регламентируется и контролируется центральными банками. И в нашей стране НБМ в своих регламентах детально все расписал, а банки эти регламенты  переоформили во внутренние регламенты - правила дорожного движения. Один из важнейших постулатов -  регламент о «крупных» подверженностях: в обновлённой редакции - постановление АД НБМ № 240 от 9 декабря 2013 года. Это предписание для всех банков о нормах диверсификации рисков при размещении активов: как с яйцами, которые следует раскладывать во множество корзин.

Пункт 4 этого регламента, «Чистая подверженность, взятая на себя банком перед одним лицом или группой согласованно действующих лиц, не должна превышать 15 процентов совокупного нормативного капитала банка». То есть максимально возможная для размещения сумма в зависимости от размера совокупного нормативного капитала по нашим трём банкам не могла на то время превысить 30-70 миллионов лей. Тем не менее, размещались, как известно, миллиарды!

Кто же те фигуранты из нижней части преступной пирамиды, которые ещё четыре месяца назад уже должны были быть посажены в камеру предварительного заключения?

1. Прежде всего, это кредитные инспекторы и юристы, которые готовили пакеты документов, обосновывающих целесообразность размещения запредельных сумм фактически без залогового обеспечения.

2. Руководители кредитных отделов, которые подписали все заведомо противоправные «документы».

3. Члены кредитных комитетов, одобрившие размещение миллиардных кредитов.  

4. Члены советов «BЕМ», «Unibank» и «Banca Sociala», так как для размещения крупных подверженностей в обязательном порядке требуется и их согласованные решения.

5. Руководители этих банков и главные бухгалтеры, подписавшие платёжные документы.

6. В соседних камерах должны сидеть ряд сотрудников НБМ, включая губернатора: перечисления проводились через собственную автоматизированную систему межбанковских платежей.

Это как автоинспектор, который стоит под светофором и якобы не видит, что автомобиль по городу несётся на скорости 120 км/час, на красный свет, да ещё и совершает при этом дорожно-транспортное происшествие.

Во-первых, из текстов платёжных поручений они не могли не узреть не только огромные суммы, но и назначения платежей.

Во-вторых, с 2007 года действует закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, который предписывает сообщать компетентным органам о любых перечислениях, превышающих 500 тысяч лей. А те, в свою очередь, обязаны незамедлительно информировать органы уголовного преследования в случае разумных подозрений.

Но это действует, если у власти есть реальное желание наказать виновных. А если нет? Все фигуранты афёр уже «разводят чернила» с тем, чтобы по отработанным схемам раздербанить очередной многомиллиардный транш. А то, что у главы делегации ЕС в Молдове Пиркки Тапиолы положение дел вызывает все более серьезную обеспокоенность - так это его проблемы. Ибо всё это не идёт ни в какое сравнение с соблазном для национальной клептократии в очередной раз «стырить» у народа миллиарды.

Михаил ПОЙСИК, доктор экономики. Национальный институт экономических исследований АНМ