Закон

67% мошенничеств в банковской системе происходят по вине сотрудников банков. Данные представил председатель Аттестационной комиссии Румынской банковской ассоциации Дору Бебе Булата в ходе международной конференции „Мошенничество не имеет границ. Программы, методы и технологии борьбы с мошенничеством”, организованной в понедельник, 25 ноября, НБМ и Ассоциацией банков Молдовы в рамках недели борьбы с мошенничеством, передает IPN.

Дору Бебе Булата считает, что наиболее эффективные способы борьбы с банковским мошенничеством это улучшение корпоративного управления в банках путем планирования, координации деятельности и повышения эффективности внутреннего контроля

Вице-президент НБМ Эма Тэбырцэ заявила, что банк уделяет особое внимание этой проблеме, разработаны различные инструменты по борьбе с мошенничеством. „Мы не можем сказать, сколько случаев банковского мошенничества выявлено. В НБМ мы регистрируем только мошенничества связанные с различными махинациями с банковскими карточками. Но есть и кражи активов, предоставление искаженной информации экономическими агентами о финансовом положении с целью получения кредитов, фальсификация документов, и все это приводит к увеличению неэффективных кредитов. Возможно, необходимо будет расширить регистр или разработать другие. Любое мошенничество приводит не только к материальному ущербу, но и наносит вред имиджу банка, и здесь мы должны быть очень осторожными”,- сказала вице-президент НБМ.

Председатель Ассоциации банков Молдовы, бывший президент НБМ Леонид Талмач заявил, что в предотвращении мошенничества первостепенная роль принадлежит внутреннему контролю в банках. Он подчеркнул необходимость постоянного обновления инструментов по предотвращению и борьбе с мошенничеством, положительно оценив запуск нового программного обеспечения и руководства, которые будут использоваться в банковской системе Молдовы в области предупреждения и борьбе с мошенничеством.