Экономика

В мире продолжают размышлять о подлинной причине произошедшего. Причем речь не столько о кризисе, сколько о беспрецедентно жесткой, противоречащей всем нормам западной демократии, реакции руководства ЕС. В большой европейской семье всерьез задумались: не станет ли кипрский эксперимент стандартным рецептом решения финансово-экономических проблем?

Банковский кризис на Кипре развивался стремительно. С начала 2012 года крупные банки понесли большие потери в связи со списанием греческих облигаций, произведенным МВФ. К моменту, когда облигации обесценились, их доля в капитале этих банков составляла 81 процент, что превышало 4 миллиарда евро (24 процента ВВП Кипра). Это означало банкротство страны.

 

Роль банковского сектора в небольшой экономике государства с числом жителей около 800 тысяч всегда была раздута. Оффшорные условия привлекали вкладчиков. А после вступления Кипра в ЕС деньги потекли туда рекой. К моменту кризиса банковские вклады составляли 835 процентов ВВП, в то время как средний для Европы показатель – 354 процента.  

 

Вдобавок другая основная отрасль экономики,  туризм, терпел убытки после кризиса 2008 года. Спад начался и на рынке недвижимости. В отсутствие доходных и не рискованных объектов инвестирования банки Кипра все больше превращались в финансовые пирамиды, выплачивающие проценты по старым вкладам за счет новых. Когда эти банки оказались на грани обрушения, самостоятельно подержать их и весь сектор, основу экономики, кипрские власти не смогли. Они обратились за помощью к «тройке кредиторов» - Еврокомиссии, Европейскому Центробанку и МВФ. 

План спасения, который тройка предложила Кипру взамен 10 миллиардов евро кредита,   шокировал. Помимо традиционных рецептов сокращения бюджетных расходов от Никосии потребовали обложить банковские вклады единовременным налогом 6,75-9,9 процента в зависимости от размера депозита, что фактически означало экспроприацию. Чтобы предотвратить массовое изъятие денег со счетов, были введены ограничения на снятие сумм и перевозку за границу. Часть вкладов была заморожена. И только сейчас эти лимиты постепенно отменяются.

 

Следственная комиссия будет выяснять, как и почему банки пришли к банкротству. Слишком много детективных деталей сопровождали кризис. Так, в наиболее пострадавших (они же и самые крупные) банках была уничтожена документация, которая могла бы пролить свет на предисторию. Кроме того, около 130 компаний успели вывезти деньги накануне событий: сбежало почти 700 миллионов евро. Среди этих компаний - и принадлежавшие родственникам президента Никоса Анастасиадиса. Все это заставило задуматься: а не было спланированного сценария, цель которого совсем не спасение Кипра?

 

Почему именно Кипр стал объектом таких жестких мер, как попытка посягательства на основу основ западной модели – частную собственность? Финансовое положение Кипра не худшее в ЕС, оффшоров хватает кроме него, если речь о наказании за сверхдоходы. Да и цена вопроса – 10 миллиардов евро - для тройки не так велика.

 

Одна из распространенных версий: метили в Россию, которая держала в банках острова, по некоторым данным, около 30 миллиардов евро. В объеме же инвестиций, которые вкладывались в экономику РФ, деньги, прокручивавшиеся через оффшор, составляли почти 20 процентов.    Кроме того, на православном Кипре очень много симпатизирующих России, что усиливало евроскептицизм. Тот факт, что российское руководство не поддержало остров финансово, очень удачно вбивало клин в отношения. Впрочем, ни в российском руководстве, ни в бизнес-среде острой озабоченности по поводу кризиса в Никосии не проявили. К тому же в числе тех 132 компаний, что успели спасти свои деньги, немало российских.

 

Другая версия – в духе конспирологических теорий, но выглядит реалистично: все дело в залежах полезных ископаемых Кипра. Осенью 2012 года власти сообщили, что запасы газа на кипрском шельфе могут составлять около 1,7 триллиона кубометров - 2 триллиона евро. Разведанные залежи и стали залогом получения пакета помощи от международных кредиторов. Таким образом, ЕС в лице, главным образом, Германии, преследовал сразу две цели: изъятие денег у крупных российских вкладчиков, за которыми тянулся шлейф «грязных», а также овладение богатыми запасами углеводородов, что сделало бы немцев менее зависимыми перед российским поставщиком газа.

 

Сторонники этой идеи указывают: именно Берлин категорически отверг предложенный кипрскими властями альтернативный план создания фонда солидарности для борьбы с долговым кризисом, как это делалось в случае других стран. Косвенным дивидендом от более ощутимой выгоды стал бы еще и подрыв доверия к надоевшим старой Европе оффшорам. Риск от такой «операции по спасению Кипра» для ЕС был невелик. Его доля в экономике еврозоны - всего 0,2 процента.

Кипрский парламент идею стрижки вкладов не принял. Тройка кредиторов все же согласилась выделить обещанные 10 миллиардов. Власти взамен должны существенно уменьшить банковский сектор, в том числе ликвидировав обанкротившиеся банки, сократить бюджетный дефицит и госаппарат, повысить налоги. Эксперты говорят, что экономика Никосии будет еще долго восстанавливаться от перенесенного шока.

 

Сейчас ситуация внешне кажется более спокойной. Но предложенные меры спасения в виде экспроприации частных средств продолжают оставаться в центре внимания как возможный прецедент для улаживания финансово-экономических проблем в других странах. Эту идею даже попытались оправдать научно. Известный на Западе специалист по европейскому праву, профессор Свободного университета в Берлине Кристиан Каллиесс, заявил, что положение Хартии ЕС об основных правах («никто не может быть лишен своего имущества») не касается банковских счетов: речь о спецналоге, на который государство имеет право.

 

Правда, даже в руководстве ЕС нашлись чиновники, которые поспешили очиститься от скандального плана спасения. Председатель Европейского Совета Херман Ван Ромпей назвал Кипр «особым случаем», который не станет прецедентом. Впрочем, европейские лидеры и раньше высказывали личное мнение, которое не становилось предметом официальной позиции всего руководства ЕС. Ведь для чего-то же все это на Кипре заварили?! 

Достоверных сведений об этом нет. Вместе с тем ежегодный отток капитала из нашей страны в иностранные банки и оффшоры в 2001-2010 годах составил около 252 миллионов долларов. Об этом свидетельствуют данные опубликованного доклада Global Financial Integrity.

 

Всего за это время Молдову покинуло примерно 2,510 миллиарда долларов. Пиковые потоки отмечались в 2008 и 2010 годах.

 

Наша страна занимает 93 место из 143-х в рейтинге Global Financial Integrity. Украина ежегодно теряет 460 миллионов долларов из-за незаконных финансовых потоков, Румыния - 884 миллиона, Россия - 15,1 миллиарда долларов.