«Евростирка» по схеме «Молдова-Агроиндбанка»
16.04.2013
Президент «Молдова-Агроинбанка» Наталия Врабие в 2011 году вошла в рейтинг самых богатых акционеров Молдовы, в котором заняла третье место, опередив семью Ворониных. Известно, что шестью процентами акций банка владеют вкупе сама Наталия, ее муж Трофим, сыновья Максим и Юлиан, всего на тот момент их состояние оценивалось в 80 миллионов лей.
В первой половине 2012 года «Молдова-Агроиндбанк» открыл незаконных счетов юридических лиц на общую сумму примерно в 100 миллионов лей. Войдя в коррупционное взаимодействие с налоговыми органами, банк отделался штрафом в 100 тысяч лей. Об этом наша газета написала 5 февраля. Национальный центр антикоррупции совместно с национальным банком Молдовы провел проверку изложенных нами фактов. Все подтвердилось. Выяснилось, что в «Молдова-Агроиндбанк» действительно занимаются отмыванием денег.
Напомним: открывая счета юридических лиц без регистрации в налоговых органах, где владелец счета состоит на учете, банк получал прибыль, а владелец - возможность отмывать незаконно нажитые средства, полученные путем коррупции, мошеннических и преступных схем, наркоторговли, работорговли и прочих преступных операций. Деньги, как говорится, не пахнут, а риск минимален.
Даже если банк попадается на такой незаконной операции - согласно статье 256 Налогового кодекса операции с незарегистрированным банковским счетом чреваты всего лишь наложением штрафа в размере 30 процентов от зачисленных на этот счет сумм. То есть наша страна лояльна к банкам, желающим отмывать деньги, и фактически предоставляет им возможность делать это всего лишь за 30-процентный «откат» государству. Лоялен закон и к хозяевам незарегистрированных счетов: в течение трех дней со дня обнаружения нарушений они могут получить «амнистию»: заплатить штраф в размере 50 процентов от размера денежных средств на счете.
Но штрафы «Молдова-Агроиндбанк» платить не собирался. Здесь делали все для того, чтобы скрыть незаконные сделки. В прошлом году махинации выявил внутренний аудит. Затем и налоговая инспекция обнаружила в ходе очередной проверки, что банк вел незаконные платежные операции на незарегистрированных счетах юридических лиц. Но платить главная банкирша Наталие Врабие и правление не собирались, предложив наблюдательному совету «Молдова-Агроиндбанк» пойти на нарушение Налогового и Уголовного кодексов: подкорректировать в нужную сторону базу данных и банка, и налоговой. Налоговики любезно составили акт о незначительных нарушениях со стороны банка и наложили штрафные санкции в 100 тысяч лей – вместо 30 миллионов!
Таким образом, в результате незаконных операций «Молдова-Агроиндбанка» налогоплательщики были ограблены как минимум трижды. Сначала хозяевами нелегальных счетов, заработавшими свои капиталы в теневой экономике. Затем те же «отмыватели» вместе с банком вторично не заплатили налоги с сумм, которые отмывали через банковские счета. В третий раз казна осталась ни с чем, когда банк ушел от оплаты штрафа в 30 миллионов лей. Оценить потери соседних регионов и стран, откуда черные капиталы через Молдову спускаются в оффшоры, мы просто не беремся.
Не думайте, что «Молдова-Агроиндбанк» и его «железная леди» Наталия Врабие просто так сдались, узнав о том, что все эти манипуляции вскрылись и подтверждены контролирующими органами. На этот раз у банкиров возникла идея привлечь в число акционеров Европейский банк реконструкции и развития. Тот самый, который уже был когда-то акционером «Молдова-Агроиндбанка», но ушел в 2007 году. По мысли Врабие, контролирующие органы свернут проверки финансового учреждения со столь респектабельным европейским партнером.
Не исключено, что идею эту подсказал член правления «Молдова-Агроиндбанка», гражданин Великобритании Хенри Потер, о котором известно, что он уже подпадал у себя на родине под действие «Bribery Act 2010» - британского закона о взятках. Мы уже предполагали, что именно этот опыт тезки Гарри Поттера позволил президенту «Молдова-Агроинбанк» Наталии Врабие создать у себя «волшебную комнату»-прачечную для стирки денег. Но сейчас речь идет уже о большем – банк намерен сделать своим прикрытием не молдавскую налоговую службу, а Европейский банк реконструкции и развития. К сожалению, именно так понимают евроинтеграцию многие молдаване. На прошлой неделе британская газета «Gardian» назвала Республику Молдова «центром международной преступности». Можно только представить себе, какой разразится скандал, если в незаконные махинации будет вовлечено солидное европейское финансовое учреждение. Тем более, что ЕБРР уже уходил со скандалом из «Молдова-Агроиндбанк» в 2007 году…
Александр КАЗАНСКИЙ
Новости по теме
- Сегодня, 08:16
- Вчера, 16:01
- Вчера, 13:39
- 30.09, 09:12
- 29.09, 09:18
- 28.09, 08:31
- 27.09, 15:33
- 27.09, 10:17
- 27.09, 07:09
- 25.09, 17:16
Комментарии (4) Добавить комментарии
Новости по теме
- Сегодня, 08:16
- Вчера, 16:01
- Вчера, 13:39
- 30.09, 09:12
- 29.09, 09:18
- 28.09, 08:31
- 27.09, 15:33
- 27.09, 10:17
- 27.09, 07:09
- 25.09, 17:16
Народ в воровской осаде.Пора закупать гильотины,ибо одна быстро затупится,либо на кол всех воров-управителейВсех
Во сколько жителям Молдовы обходится содержание государстваСистема государственных финансов держится на нас, миллионах простых жителей Молдовы.Государственный бюджет наполняется не чиновниками, а простыми людьми, которые порой даже не осознают, что являются теми, кто приносит в казну деньги.Именно рядовые граждане, а не кучка миллионеров, министров и других начальников содержат огромный государственный аппарат, платят за все, что покупают центральные и местные власти, тратятся на все социальные обязательства.Если бы не деньги обычных молдавских работников и покупателей, не существовало бы двух третей государственных доходов. И это легко доказать: бюджет Молдовы составляет 22,6 миллиарда леев, а его доходы от уплаты прямых и косвенных налогов НДС, акцизы, таможенные пошлины, дорожные таксы, подоходный налог ни много ни мало - 16 миллиардов леевЭти огромные деньги день за днем поступают в копилку государства, которое затем обязано их справедливо распределить: поддержать пожилых людей, других нуждающихся, за счет более богатых регионов помочь менее состоятельным. В том числе и нанять на работу чиновников, которые этими процессами управляли бы, желательно, эффективно.Работаешь? ПлатиКаким образом пополняется госбюджет? С зарплаты каждого работающего гражданина автоматически удерживается подоходный налог 7-18, в зависимости от размера дохода, кроме того, в пенсионный фонд работодатель отчисляет - 23 с зарплаты, еще 6 удерживаются у самого работника, по 3,5 солидарно в медицинский фонд платят обе стороны. И, в итоге, при зарплате в 4 тысячи леев на руки человек получает только 3199,4 лея. Остальные 800 уходят на налогиЕсли учесть, что в Молдове количество занятых составляет один миллион 100 тысяч человек, а бюджет - 22 миллиарда, то получается, что ежегодно каждый из нас тратит на содержание государства 22 тысячи леев. Если же учитывать поголовно всех жителей, включая и новорожденных, то затраты чуть меньше, но тоже внушительные - 7200 леев.Покупаешь? ПлатиИзбежать налогов не получится, даже если вы нигде официально не числитесь. Отчисления с зарплат - это еще далеко не все, что платят граждане на содержание государства. Существуют еще так называемые налоги на потребление, которые платят все, вне зависимости от того, получают они белую зарплату или в конверте. В виде наценок на товары государство незаметно взимает в бюджет примерно четверть тех денег, которые мы получаем на руки. Каждый раз, когда мы оплачиваем какие-либо услуги или покупаем что-нибудь в магазине, государство к себестоимости товара или услуги добавляет собственную наценку - 20 НДС. Если же это алкоголь, табак или топливо, к наценке добавляется еще и акциз. Если это импортный товар - плюс еще и импортные пошлины.То есть каждый покупатель, даже если он получает всю зарплату в конверте, все равно является спонсором молдавского государства. Система построена таким образом, чтобы все платежи производились по умолчанию, и мы их практически не замечаем. Однако такая завуалированная форма налогообложения не меняет сути вопроса: именно миллионы рядовых граждан содержат государство и в полном объеме платят за все то, что якобы им дарят государство и щедрые чиновники.Что мы имеем за наши деньгиНа 22 тысячи, которые ежегодно уходят государству, можно позволить себе многое. Например, отдохнуть на очень даже неплохом курорте. На что же тратят чиновники наши кровные?17 из этих 22 тысяч, то есть почти 5 тысяч леев, которые мы ежегодно отрываем от себя, идут на содержание... самих чиновников. Тех самых, которые постоянно говорят, что денег им не хватает и надо бы налоги и сборы увеличить...37 идут на социальные нужды - дело, конечно, святое, вот если была бы еще уверенность, что деньги эти доходят до адресатов в полном объеме.9 идут на дороги, про состояние которых не приходится даже говорить.11 - это обслуживание внешнего долга, который, кстати, растет и растет, жилищное хозяйство и топливно-энергетический комплекс. Два последних пункта госрасходов лично мне вообще непонятны: ведь в Молдове давно все услуги продаются по рыночным ценам.8 расходуются на экологию и сельское хозяйство, 18 оседают в резервном фонде правительства.Другими словами, эти цифры означают, что мы платим полиции, прокуратуре, судьям, тратимся на ремонт дорог и еще многое другое. Мы исправно выполняем свои обязательства, а вот взамен получаем, увы, немного.О размере пенсии, как, впрочем, о качестве медицинских услуг по оплаченному полису умолчим, по причине того, что обе темы общеизвестны.Между тем за такие деньги, какими бы смешными они ни казались нашим власть имущим, мы вполне могли бы найти достойную альтернативу и нашему бесплатному государственному образованию, и бесплатной государственной медицине. И чиновникам было бы неплохо наконец это осознать.СПРАВКА КПНалоги на работеЗаработная плата грязная 4000 леевСбор в социальный фонд 6 240 леев.Сбор в медицинский фонд 3,5 140 леев.Подоходный налог 7-18 420,60 леяВсего налогов 800 леевЗаработная плата чистая 3199,4 леяОсновные источники наполнения бюджета, 2011 годНДС 9,1 млрд леевАкцизы 2,0 млрд леевТаксы и админ. платежи 0,3 млрд леевВАЖНООтсутствие непосредственного контакта с налоговиками не означает, что жители Молдовы только потребляют из бюджета. Просто налоги с нас взимает и относит в казну так называемый налоговый агент. Это магазин, куда мы ходим за покупками, работодатель, который начисляет зарплату, коммунальные службы, которым мы платим за тепло и воду. Словом, это все предприятия, учреждения и организации, которые имеют дело с нашими деньгами.Налоговые агенты - посредники между гражданами и госказной. А настоящие налогоплательщики - это рядовые граждане: покупатели в магазинах и сотрудники на предприятиях.
Статья явно заказная.
Начинается началось состязание между ДЕНЕГ и ПЕРОМ?. Такое "непонятное", аж воняет.