Генри Потер и тайная комната Наталии Врабие
05.02.2013
Молдова – одна из стран, где получают новую, благопристойную, жизнь деньги, имеющие сомнительное происхождение. Грязные миллионы приобретают джентльменский имидж законно полученных. Как это происходит? Только в первой половине 2012 года «Молдова-Агроиндбанк» открыл незаконных счетов юридических лиц на общую сумму примерно в 100 миллионов лей (?). Войдя в коррупционное взаимодействие с налоговыми органами, банк отделался штрафом в 100 тысяч лей.
Процедура открытия банковского счета юридическим лицом в Молдове, как и в других странах, неразрывно связана с его регистрацией в налоговых органах. Таким образом государство получает информацию о происхождении капиталов, работающих в экономике. Если счет не регистрировать – он будет фактически невидимым, работая только на владельца и на банк. Через такие счета можно пропустить – отмыть – незаконно нажитые средства, полученные путем коррупции, мошеннических и преступных схем, наркоторговли, работорговли и прочих преступных операций.
В 2012 году внутренний аудит «Молдова-Агроиндбанка» выявил факт открытия незаконных счетов, о существовании которых не знала налоговая. По закону банк обязан информировать об открытии, изменении или закрытии счетов налоговые территориальные органы, где владелец счета состоит на учете. Согласно статье 256 Налогового кодекса, любые операции с незарегистрированным банковским счетом чреваты наложением штрафа в размере 30 процентов от зачисленных на этот счет сумм.
Осуществлять любые денежные операции в банке без ведома его правления и наблюдательного совета невозможно. Внутренний аудит и ревизионная комиссия очень скоро узнают о нарушениях. К тому же дважды в год банк проверяет налоговая инспекция. Ведет надзор и национальный банк Молдовы. Как будто все под контролем. Но в случае с «Молдова-Агроиндбанк» все произошло так – да не так.
Налоговая инспекция обнаружила в ходе очередной проверки, что банк вел незаконные платежные операции на незарегистрированных счетах юридических лиц. Банку «светили» штрафы на общую сумму в 30 миллионов лей. Несмотря на это, операции на счетах продолжали вестись, а банк в это время думал, как «разрулить» ситуацию.
Проблему обсудило правление на внутреннем заседании. И решило: штрафов не платить. Еще бы – кому хочется выводить миллионы из своего бизнеса… Именно с таким предложением – не платить - правление и обратилось к своему вышестоящему органу, наблюдательному совету «Молдова-Агроиндбанк». Члены правления, в свою очередь, одобрили незаконную схему. Тем самым они сознательно пошли на нарушение не только Налогового, но и Уголовного кодексов: подкорректировали в нужную сторону базу данных и банка, и налоговой службы.
Почему налоговики оказались столь покладистыми, что решили помочь «хорошему» банку? Кем и почему было принято незаконное, но очень выгодное для банка решение? Возможно, у пары-тройки чиновников из налоговой просто было хорошее настроение после обеда, проведенного за мамалыгой с муждеем и коньячком в хорошем ресторане? Как бы то ни было, все обошлось в итоге составлением акта о незначительных нарушениях со стороны банка. Сумма штрафных санкций составила 100 тысяч лей – вместо 30 миллионов.
Стоит, наверное, отметить, что закон проявляет некоторую лояльность к хозяевам незарегистрированных счетов, давая им возможность в течение трех дней со дня обнаружения нарушений заплатить штраф в размере 50 процентов от размера денежных средств на счете. Но манипуляции банка лишили нарушителей шанса на эту своеобразную амнистию.
Кто же больше всего пострадал в результате незаконных операций «Молдова-Агроиндбанк»?
В первую очередь, конечно же, рядовые граждане, налогоплательщики и получатели социальных пособий. Их ограбили как минимум трижды.
Сначала мы с вами стали жертвами хозяев нелегальных счетов, заработавших свои капиталы в теневой экономике с использованием схем ухода от налогообложения. Так налоги в первый раз не поступили в казну.
Затем «отмыватели» вместе с банком вторично не заплатили налоги, на этот раз с сумм, которые отмывали через банковские счета, реализуя преступную схему.
В третий раз казна и мы с вами остались ни с чем, когда банк ушел от оплаты штрафа в 30 миллионов лей.
Вторая категории пострадавших в этой истории – добросовестные предприниматели, которые работают на рынке прозрачно. Себестоимость их товаров и услуг (в том числе банковских продуктов) не может конкурировать с себестоимостью тех, которые произведены в теневом секторе. Это становится проблемой номер один экономики Молдовы. «Черный рынок» вынуждает легальный сектор сокращаться и закрываться, люди остаются без работы, казна – снова без доходов, пенсионеры – без прибавок к пенсиям и зимних пособий.
Трудно подсчитать, сколько всего потеряла наша страна только по одному вышеописанному эпизоду «большой стирки». Стоит упомянуть о том, что жертвами отмывания денег, по всей видимости, стали также соседние регионы и страны, откуда черные капиталы через Молдову спускаются в оффшоры, превращаясь из преступных в те, которыми можно пользоваться открыто и публично. То есть проблема из нашей, местной, превращается в мировую.
Такими возможностями, какие предоставляют наши продажные чиновники и ничем не брезгующие банки, просто грех не воспользоваться. Вот и пользуются сплошь и рядом. В том же «Молдова-Агроиндбанка» членом правления является гражданин Великобритании Хенри Потер, о котором известно, что он уже подпадал у себя на родине под действие «Bribery Act 2010» - британского закона о взятках.
Возможно, именно этот опыт позволил президенту КБ «Молдова-Агроинбанк» Наталии Врабие создать у себя «волшебную комнату»-прачечную для стирки денег. Такую, в которую доллары, евро и леи, образно говоря, поступают в грязных мешках с дурным запахом - и из которой выходят уже в странах «налогового рая» в цивилизованном, электронном, виде, с полностью оттертым, отмытым и дезодорированным вонючим прошлым.
Это позорное прошлое черных капиталов, ставших белыми, – наши больные, голодные и неграмотные дети, отключающиеся от воды и электричества нищие пенсионеры, девушки, которые из-за анемии никогда не станут матерями и интеллигенты, торгующие на рынке колготками. Это наша разоренная экономика, которая не в силах поддержать на плаву насквозь проворовавшееся коррумпированное государство.
Но мы делаем вид, что наша бедность - это всего лишь издержки либеральных реформ. А президент «Молдова-Агроинбанка» Наталия Врабие получает от глянцевого журнала глянцевый титул «Банкир года-2011». В том же году семья Врабие входит в рейтинг самых богатых акционеров Молдовы, в котором занимает третье место, опережая семью Ворониных. Известно, что шестью процентами акций банка владеют вкупе сама Наталия, ее муж Трофим, сыновья Максим и Юлиан, всего на тот момент их состояние оценивалось в 80 миллионов лей.
Рецепт успеха г-жа Врабие в одном из газетных интервью сформулировала так: «Банк никогда нельзя рассматривать оторванным от экономики. Крайне важно иметь интуицию и чувство, каким он должен быть в каждый данный момент, исходя из того, что творится вокруг».
Как видим, в том, «что творится вокруг», президент Молдова-Агроинбанка» благодаря хорошо развитой интуиции принимает отнюдь не пассивное, а самое деятельное участие.
Просим генеральную прокуратуру Республики Молдова считать данную публикацию заявлением и рассмотреть наш сигнал о вышеописанных нарушениях.
Александр КАЗАНСКИЙ
Новости по теме
- Сегодня, 08:16
- Вчера, 16:01
- Вчера, 13:39
- 30.09, 09:12
- 29.09, 09:18
- 28.09, 08:31
- 27.09, 15:33
- 27.09, 10:17
- 27.09, 07:09
- 25.09, 17:16
Комментарии (32) Добавить комментарии
Новости по теме
- Сегодня, 08:16
- Вчера, 16:01
- Вчера, 13:39
- 30.09, 09:12
- 29.09, 09:18
- 28.09, 08:31
- 27.09, 15:33
- 27.09, 10:17
- 27.09, 07:09
- 25.09, 17:16
Какая польза будет от умалчивания подобных фактов??? При чем тут голый цинизм, или мы двигаемся по пути нормального европейского банковского бизнеса - или и дальше превращаемся в европомойку для отмывания бог знает каких и как нажитых капиталов.
cite mahinatii fac acolo....
DACA AR FI DOAR ACESTE INCALCARI DCA S-AR DESCOPERI TOATE NEREGULILE S-AR SCULA PARUL IN CAP
"Трудно подсчитать, сколько всего потеряла наша страна только по одному вышеописанному эпизоду большой стирки"Это Ваше личное мнение, Казанский?Кто потерял? Вы? Пенсионеры? Ваша статья - голый цинизм, не прикрытый даже фиговым листиком.Сколько бы вреда не причинили эти махинации, а может быть и пользы нашей стране, гораздо больший вред наносит паника, вызванная подобными статьями.
журналист - жулик... копия внутреннего аудита, мало фактов. много откровенной воды с помоями. Заказная статья - похоже на ПР атаку на Врабие и МАИБ в целом, овчинка выделки не стоит
Посмотрите на дачу этой госпожи которая рядом с селом Оницкани.Да близлежащие земли их.На зарплату даже директора банка это нельзя приобрести.
Ой, я ухохотался - наши кого жалеть, Врабие... Бедная баба... Скажите лучше - богатая баба.
Казанский написал эту заметку 05.02 2013. Что последовало? Мне стало ещ больше жаль эту бабу, Врабие, искренне жаль, вот и вс. За кого она "старалась"? Е забудут на второй день после похорон. Дура, дура, дура я, дура я забитая. Это я, не она, потому что не понимаю наш менталитет.
...Не важно, кто и как написал эту статью, но СУТЬ правильная - ВОРЫ ОНИ ВСЕ и ваша "миловидная и трудолюбивая " Врабие, - "жертва " тоталитарного режима. Не то комментируете, господа ПОДПЕВАЛЫ Видно вас вс это гавно - ВЛАСЬ и ПРИХЛЕБАТЕЛИ
Мне понравился Журналист 17. Он такой же журналист, как я папа римский...
А причем здесь американский гольфист, серебряный призр летних Олимпийских игр 1904 Генри Потер?????
Какими бы заглавными буквами вы, ребята, не писали "ПРОТИВ" -Казанский прав. Точен.Грамотен.Вооружен аргументами.Вас смущает, или злобит то, что он выходит из рамки молдаванской смелости.Андрей, поверь мне, Чубашенко не "шестерка", это ты ляпнул так, слту, имея ввиду всю кишиневскую "пресс-су". Я не кум и не сват с ним, не считаю его лучом света в царстве кишиневской, болотной журналистике, я сужу о нем по его делам и если он, пером Казанского, обращает мо и тво внимание на Агроворов-банка , то стоит понять, что это не только ради нашего с тобой любопытсва.
#2 Toma necredinciosul: Ai vrea sa fie asa, dar nu e ..... Te frige si pe tine.....
ЭТО УРОДСТВО А НЕ ГОСУДАРСТВО ПРЕСТУПНИКИ ВЛАДЕЮТ СТРАНОЙ И ДОБРОМ НАРОДА ПРЕСТУПНИКИ И УБИЙЦЫ РУКОВОДЯТ СТРАНОЙ
E un FALS bazat pe nesincronizarea evidentei certificatelor de luare la evidenta la IFS daca-l aducea clientul si nu venea prin posta - era considerat incalcare. Din momentul implementarii FISCINFIRM aceasta interpretare a devenit imposibila. Aceasta "schema" a fost depistata de IFS la TOATE bancile supuse controlului in 2011-2012. Concluzie: articolul e o farsa, menita sa ascunda MILIARDELE rusesti spalate prin alte banci - cele cu probleme majore azi. Sa vedem ce va raspunde cel nominalizat in articol...
вот я - журналист, и все же жалею иногда, что отменили уголовное наказание за клевету, а то "казанскому" мало бы не показалось
Не знаю кто такой этот Казанский, но видимо большую сумму получил, и тоже на счетах "Молдова - Агроиндбатка".За такие статьи расплачиваются суммами с шестью нулями.
Дешевые глупости ... Если бы банк занимался сознательно этим делом , то не находил бы такие случай внутренний аудит... Здесь скорее всего речь идет о кредитных счетах , которые небыли вовремя зарегестрированы... Раскатали губу на чужие деньги
NU AVETI CU CE VA OCUPA
Bolee tupogo comentaria ea ne videl, gospodin Cazansckii, no vi Cazansckii cac ea Pop, vi ne ucli necotorie niuansi pered tem cem napisati atu statiu, cto bank po paru raz v god provereaetsea NBM, i ne tolico, i daje drughimi serioznimi structurami, vasa statea za dva banea rascitana tilico dlea deadi Vani i tioti Mashi s derevni cotorie pasut carovi, no esli vi napisli tacuiu statiu to vash mozg nije plintusa, i vas opasno daje ostavleati pasti Corov.
Ну что, МВ, исполняете поручения новых хозяев газеты?
И вы еще называете себя гордо, независимыми, професионалами.... инструменты бандитов... это все вы... деньги и страх управляют вами.... жалкие шестрки
Боитесь моего коментария?????
Inainte de a publica asa aberatii, era bine ca autorul sa se informeze: in primul rind nu este niciun Hanry Potter in pravlenia bancii. este evident ca acest articol a fost comandat de plahotniuc, care este invidios ca MAIB are cu 85 milioane lei profit mai mult. Rusine Moldavskie Vedomosti
"у пары-тройки чиновников из налоговой просто было хорошее настроение после обеда, проведенного за мамалыгой с муждеем и коньячком" - только крутые молдоване коньяк мамалыгой закусывают. Или мамалыгу коньяком запивают
А чего это документик без подписей? попахивает нехорошо. Да и про ресторан с мамалыгой как-то завистливо прозвучало.
Очередная "заказуха".... не первая и не последния.... 2005 год перед захватом викториябанка, тот же бред был....
Замура пришла, заказуха от Платона потекла в газету
Было не плохо, если бы автор понимал суть и о чем он пишет
Приятная женщина,трудолюбивая семья и все с европейским минталитетом.Это не значит,что они сформировались за благоприятный период расцвета суверенитета и демократии,они были такими всегда.Просто тоталитарный режим непозволял им расцвести.
Очередная утка Ведомостей...
после того как я прочитала эту статью-ужаснулась,хотя ничего удивительного нет-все банки этим занимаются и время от времени начальство сваливает за границу.