Закон

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

15.05.2012
 
Суд сектора Рышкань,
мун. Кишинэу, ул. Киевская, 3
 
Истцы:
1. ООО «Дмитровская энергетическая компания»,
представляемое Олегом Гросу,
мун. Кишинэу, ул. Щусева, 58, кв. 8
 
2. ООО «ТопЭнергоАудит»,
представляемое Юрием Тинкованом,
мун. Кишинэу, ул. Алба-Юлия, 196/1, кв. 77
 
3. ООО «Энергоремсервис»,
представляемое Юрие Алекса
мун. Кишинэу, ул. Мирон Костин, 22, офис 104
 
на основании пункта c) части (2) статьи 26 Закона N1134 от 02.04.1997
«Об акционерных обществах» от имени
 
АО Banca de Economii
мун. Кишинэу, ул. Колумна, N115
 
Ответчик:
Министерство финансов Республики Молдова,
мун. Кишинэу, ул. Космонавтов, 7
(представитель государства)
 
Согласно ст. 50 Закона N1134 от 02.04.1997 г. «Об акционерных обществах» «Общее собрание акционеров является высшим органом управления общества», а решения общего собрания акционеров обязательны для должностных лиц и акционеров общества. Также общее собрание принимает решения о заключении крупных сделок и сделок, в которых присутствует конфликт интересов, превышающих 10% стоимости активов общества, утверждает регламент совета общества, избирает его членов, а также принимает решения о привлечении или освобождении от ответственности членов совета общества, утверждает регламент ревизионной комиссии, избирает ее членов и досрочно прекращает их полномочия, рассматривает годовой финансовый отчет общества, утверждает годовой отчет совета общества и годовой отчет ревизионной комиссии и др.
 
В этой связи важны и положения, которые содержатся в постановлении N28/6 Национальной комиссии по ценным бумагам от 01.06.2007 г. об утверждении Кодекса о корпоративном управлении, который был принят в целях внедрения принципов Организации по экономическому сотрудничеству и развитию (ОЭСР) управления корпорациями. Так, в соответствии с пунктом 2.1 данного акта, «Общее собрание акционеров занимает важное место в системе контроля и проверки общества, и поэтому оно должно быть в силах осуществлять влияние на политику совета общества и деятельность исполнительного органа». 
 
Исходя из вышеуказанных регламентаций, общее собрание акционеров является руководящим органом общества, обеспечивающим его нормальное функционирование и определяющим финансово-экономическую и коммерческую политику общества, избирающим руководящие органы общества и, в конечном счете, несущим ответственность за финансовую стабильность банка.
 
В этом контексте следует отметить, что Государство Республика Молдова владеет 54,28% акций АО Banca de Economii и вследствие этого, исходя из положений ст. 58, 61 Закона N1134 от 02.04.1997 г., обладает правом решающего голоса на общем собрании акционеров. Благодаря этому государство получило большинство (3 члена из 5) в Совете АО Banca de Economii и осуществляло управление банком посредством этих органов.
 
Согласно ст. 7 Закона N1134 от 02.04.1997 г. «Об акционерных обществах», совет общества относится к органам управления общества. В то же время, согласно ст. 65 цитируемого закона «Совет общества осуществляет общее руководство и контроль за деятельностью общества». Также, согласно ст. 18 Закона о финансовых учреждениях N550 от 21.07.1995 г. «Совет является органом управления банка, который выполняет функции надзора, разрабатывает и обеспечивает осуществление политики банка».
 
Согласно п. 2.3 постановления N28/6 Национальной комиссии по ценным бумагам от 01.06.2007 г., «при исполнении своих полномочий Совет общества должен руководствоваться интересами общества. Совет общества ответственен за утверждение политики контроля над рисками и бизнес-планами и осуществляет надзор за их выполнением». Более того, согласно разделу IX цитируемого постановления «Совет должен исполнять свои обязанности для осуществления действий в интересах акционеров. Нарушение обязанностей, сопровожденное ущербом, причиненным компании, должно иметь последствия для лиц, допускающих такого рода нарушения». 
 
Два самых важных органа АО Banca de Economii, несущих в конечном счете ответственность за разработку финансовой политики, ее выполнение, организацию и нормальное функционирование банковского учреждения, находятся под полным контролем государства. Таким образом, Министерство финансов Республики Молдова, будучи представителем государства, благодаря тому, что государство владеет большинством акций банка, имеет возможность влиять на принятие решений, выгодных мажоритарному акционеру, а Совет банка, руководящий орган, в котором государству принадлежит большинство, действует по прямому указанию государства, полностью игнорируя интересы миноритарных акционеров.
 
К сожалению, констатируем, что такой авторитарный стиль управления причиняет банковскому учреждению колоссальный ущерб.
 
В период 26 августа - 23 сентября 2011 года в АО Banca de Economii была проведена тематическая проверка, которая установила многочисленные нарушения в управлении банком, нанесшие и продолжающие наносить банковскому учреждению колоссальный ущерб.
 
Так, в ходе тематической проверки был установлен ряд грубых нарушений положений действующих нормативных актов, в том числе и внутренних правил АО Banca de Economii в области кредитной деятельности.
 
В целях приведения величины скидок на потери по активам АО Banca de Economii в соответствие с положениями действующего законодательства было предписано формирование дополнительных скидок в размере 205 199.1 тыс. леев.
 
Приведение скидок в соответствие с действующими правовыми нормами привело к нарушению АО Banca de Economii пруденциальных показателей, таких как лимит максимальных подверженностей банка перед группой совместно действующих лиц и максимальный лимит чистой задолженности по кредитам, выданным десяти лицам. Это существенно повлияло также на доходы банка и его капитал. Совокупный нормативный капитал уменьшился на 25.4 процента, достигнув предела 615.5 млн леев.
 
Также в ходе проверки было установлено, что органы управления АО Banca de Economii не обеспечили организацию и внедрение систем внутреннего контроля в соответствии с положениями п. 14 Регламента о системах внутреннего контроля в банках и п. 8.53 Устава АО Banca de Economii, в результате чего действия банка не планировались и не управлялись упорядоченно, предусмотрительно и эффективно.
 
Одновременно, в нарушение п. 14-15 Регламента о системах внутреннего контроля в банках, руководство АО Banca de Economii не обеспечило управление, регулярный пересмотр и контроль систем внутреннего контроля с целью обеспечения их эффективности. В ходе проверки были установлены отклонения от Закона о финансовых учреждениях. Так, в нарушение ст.25, управление АО Banca de Economii не осуществлялось в строгом соответствии с требованиями закона и нормативных актов Национального банка, и в нарушение п. (2) ст.32 при предоставлении кредитов АО Banca de Economii не проверяло заявителей на предмет доверия в отношении возврата ими кредитов в срок.

Также вопреки положениям ст. I8 Закона о финансовых учреждениях, не был обеспечен надзор и контроль за осуществлением политики банка.

Вследствие формирования скидок на потери по активам в соответствии с положениями действующих законодательных и нормативных актов были пересмотрены показатели качества кредитного портфеля. Согласно данным проверки установлено, что показатели, характеризующие качество активов, намного ниже средних показателей по группе банков и по системе. Так, показатель неблагоприятные кредиты/кредитный портфель по данным проверки составляет 33.3%, в то время как средний показатель по группе банков равен 9.7%, а средний показатель по системе - 8.9%. Также показатель неблагоприятные кредиты/совокупный нормативный капитал (155.3%) намного ниже среднего показателя по группе банков (42.6%) и по системе (34.5%).

В деятельности АО Banca de Economii были установлены грубые отклонения от действующего законодательства, нормативных актов НБМ и внутренней политики АО Banca de Economii.

 
Также установлено вовлечение банка в сомнительные и экономически бессмысленные сделки, подвергшие банк повышенным рискам и во многом обусловившие формирование дополнительных провизионов на потери по активам.
 
В целях сокрытия реальной ситуации от компетентных государственных органов и миноритарных акционеров, органы управления АО Banca de Economii по распоряжению мажоритарного акционера систематически представляли Национальному банку Молдовы искаженные финансовые и пруденциальные отчеты, которые не отражали профиль риска банка и не раскрывали реальное качество активов банка.
 
Следует отметить, что органы управления банка не приняли меры по устранению недочетов, указанных в Постановлении N129 от 23.06.2011 г. «О результатах комплексной проверки АО Banca de Economii: декабрь 2010 г. – январь 2011 г.». Также не соблюдались положения данного постановления путем предоставления кредитов юридическим лицам, финансовое положение которых по отношению к запрашиваемым финансовым условиям не внушало доверия в отношении возврата ими кредитов: MELOLGRI ООО, ТО Aremax-RPR ООО, Valiexchimp ООО, AVG Sistem ООО, Tivali-Com ООО и MEROPA 2000 ООО; неосуществления ежемесячного пересмотра классификации кредитов, предоставленных должникам МП Verde Mondial АО, ТО Amtrax-AV ООО, Amtarex &Co ООО. Vlasco ООО. Fuel ООО, и неклассификации вышеотмеченных кредитов не выше уровня «субстандарт» в условиях наличия у означенных кредиторов задолженностей.
 
Следует отметить, что в целом показатели экономической безопасности АО Banca de Economii, а также коэффициент ликвидности, достаточность капитала, с учетом уровня риска, намного ниже минимальных норм, предписываемых регламентами Национального банка Молдовы, проблема банка заключается в неэффективном управлении кредитной деятельностью. По финансовым результатам за 2011 год АО Banca de Economii занимает последнее место в группе банков с активами свыше 3,5 млрд леев. Благодаря деятельности представителей государства в органах управления АО Banca de Economii в 2011 году в активах АО Banca de Economii увеличилась доля просроченных кредитов– с 5,38% на начало года до 15,63% на конец года. Так, доля просроченных ссуд достигла на данный момент суммы в 1 млдр 200 млн леев, которая составляет сумму ущерба, причиненного банку АО Banca de Economii мажоритарным акционером и его представителями в органах управления.
 
В то же время, согласно ст.74 Закона N1134 от 02.04.1997 г. об акционерных обществах, должностные лица отвечают за причиненный обществу ущерб, включая и случаи если они допустили умышленное либо грубое нарушение требований законодательных актов, умышленно искажали или скрывали информацию о финансово-хозяйственной деятельности общества.
 
Согласно ст. 73 Закона N1134 от 02.04.1997 г., «Должностными лицами общества признаются члены совета общества, исполнительного органа, ревизионной и ликвидационной комиссий общества, а также иные лица, осуществляющие распорядительные функции по управлению обществом». Таким образом, положения ст. 74 цитируемого Закона применимы как к совету общества, так и к мажоритарному акционеру, поскольку он, обладая большинством голосов, осуществляет распорядительные функции в руководстве общества. Более того, исходя из положений ст. 29 Закона N1134 от  02.04.1997 г., если в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязанностей обществу причинен ущерб, акционер несет перед обществом ответственность в размере причиненного ущерба.
 
Таким образом, государство в лице Министерства финансов, будучи решающим фактором в принятиии решений на общем собрании и в Совете АО Banca de Economii, несет ответственность перед АО Banca de Economii за ущерб, причиненный своими неправомерными действиями, а в соответствии с частью (3) статьи 74 Закона N1134 от 02.04.1997 г., «в случае принятия должностными лицами общества совместных решений, противоречащих законодательству, эти лица несут солидарную имущественную ответственность в размере причиненного ущерба». 
 
В этой связи считаем, что действия Министерства финансов, в качестве представителя государства, и членов Совета АО Banca de Economii подпадают под действие ст. 1398 Гражданского кодекса Республики Молдова, согласно которой «лицо, которое совершило неправомерные действия по отношению к другому лицу, обязано возместить имущественный вред, а в предусмотренных законом случаях – также и моральный вред, причиненные действием или бездействием».
 
Согласно части (2) статьи 14 ГК РМ, «под убытками (имущественным вредом) понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученная прибыль, которую это лицо получило бы, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода)».
 
В данном случае в результате действий Министерства финансов и Совета АО Banca de Economii причинен колоссальный ущерб в размере 1 млрд 200 млн леев.
 
Также, согласно ст. 533 ГК РМ, при наличии солидарных должников «кредитор может требовать исполнения обязательства по своему усмотрению, от любого из солидарных должников частично или в полном объеме».
 
Исходя из вышеизложенного, действующее законодательство предоставляет истцу право требовать взыскание причиненного ущерба по его усмотрению как с государства, мажоритарного акционера, представленного Министерством финансов, так и с Совета АО Banca de Economii /членов этого органа.
 
Принимая во внимание, что большинство в Совете общества принадлежит государству, а члены Совета действовали по распоряжению мажоритарного акционера, считаем целесообразным взыскать причиненный ущерб с Государства Республика Молдова в лице Министерства финансов.
 
Отмечаем факт, что, исходя из положений пункта c) части (2) статьи 26 Закона N1134 от 02.04.1997 г. «Об акционерных обществах», акционеры, владеющие не менее чем 10% голосующих акций общества, имеют правобез специальных полномочий обращаться от имени общества в судебную инстанцию с заявлением о возмещении ущерба, причиненного обществу его должностными лицами вследствие умышленного или грубого нарушения ими требований настоящего закона или иных законодательных актов. ООО «Дмитровская энергетическая компания», ООО «ТопЭнергоАудит», ООО «Энергоремсервис», совместно владея более чем 10% акций АО Banca de Economii, подают настоящий иск от имени АО Banca de Economii, требуя взыскать причиненный ущерб также в пользу АО Banca de Economii.
 
В соответствии с вышеизложенным и на основании положений ст. 166; 167 ГПК РМ; ст. 7, 26, 29, 50. 58, 61, 73, 74 Закона N1134 от 02.04.1997 г. «Об акционерных обществах», ст. 18 Закона о финансовых учреждениях N550 от 21.07.1995 г., ст. 14, 533, 1398 ГК РМ,
ПРОСИМ:
  1. Принять к рассмотрению настоящее исковое заявление о возмещении причиненного ущерба;
  2. Взыскать с Министерства финансов в пользу АО Banca de Economii сумму 1 200 000 000 леев в качестве возмещения причиненного ущерба.
Приложения:
1. Доверенности (копии) – 3 экз.
2.Выписки из реестра независимого регистратора (копии) – 3 экз.
3. Заключительный отчет о результатах тематической проверки.

ООО «Дмитровская энергетическая компания»,
представленяемое Олегом Гросу

ООО «ТопЭнергоАудит»,
представляемое Юрием Тикованом

ООО «Энергоремсервис»,
представляемое Юрие Алекса

Комментарии (0) Добавить комментарии