Восхождение на пирамиду
02.09.2011
Автор этой новости восточноевропейского масштаба - г-н Горбунцов, с 2008 года осуществлявший контроль над молдавским «Универсалбанком», созвал пресс-конференцию в столице независимой Молдовы. Если бы новость из тех же уст прозвучала, скажем, в Москве, финансовое сообщество, скорее всего, восприняло бы данное заявление как неумный анекдот. Чтобы понять, почему, достаточно просто слегка прогуляться по следам, оставленным на просторах России «крупным российским финансистом».
Из разбойников в банкиры
Герой истории и будущая «жертва рейдеров» – Герман Валерьевич Горбунцов – впервые отметился в информационном пространстве страны еще до появления Рунета. В середине восьмидесятых годов прошлого века он был осужден на три года лишения свободы за разбойное нападение. Тем не менее определенный личный опыт в «контактной» разновидности криминального бизнеса, очевидно, пригодился Горбунцову и в более интеллигентных деловых проектах, в которых он принял самое активное участие в постсоветский период.
На рубеже веков он уже работает менеджером в финансовой империи Алексея Френкеля. Того самого, банкира, которого в ноябре 2008 года приговорили к 19-ти годам лишения свободы за организацию убийства первого зампреда Центробанка РФ Андрея Козлова. К 2002 году Горбунцов уже один из топ-менеджеров этой империи, член Совета директоров Интерус-банка - одного из банков сети Френкеля.
Справка «МВ»:
Как явствует из материалов уголовного дела, Френкель создал сеть «отмывочных» банков и, по оперативной информации, считался «королем обнала» в России. В этой связи в криминальную хронику он вполне логично вошел как заказчик убийства Козлова, считавшегося в ЦБ главным борцом с «обналом».
В 2005 году у Интерус-банка была отозвана лицензия. Причины отзыва год спустя объяснил тогдашний замначальника Департамента экономической безопасности МВД, а впоследствии начальник Департамента по борьбе с организованной преступностью и терроризмом МВД РФ Сергей Мещеряков: «...за участие в незаконной деятельности по легализации преступных доходов».
Кстати, тогда же, задолго до убийства Козлова, ЦБ РФ официально уведомил правоохранительные органы о том, что «при проведении инспекционной проверки деятельности Интерус-банка один из сотрудников Банка России столкнулся с угрозами своей жизни и здоровью» и попросил правоохранителей «принять меры по пресечению противоправных действий».
Между тем, по свидетельствам его жертв, на этот раз вполне реальных, наш персонаж уже тогда «подрабатывал» мелким мошенничеством, схема которого с разными нюансами сводилась к следующему: физическому лицу, обладавшему определенным количеством наличных денежных средств, Горбунцов обещал повышенные проценты за размещение денег на условном (не оформленном надлежащим правовым способом) депозите банка, к которому он сам имел отношение. В качестве юридической гарантии красноречивый банкир предлагал так называемые «подстольные» векселя, выданные теми же банками, но по факту не отражавшиеся на их балансе и имевшие дефект формы (как правило, подписанные от имени банка не уполномоченным на то лицом). Через какое-то время фингарант прекращал исполнять свои обязательства по уплате процентов и пропадал из поля зрения жертвы, которая до поры до времени сохраняла уверенность, что обладает ликвидным правом требования к целому банка. Но когда, потеряв всякую надежду получить необходимые комментарии от «хозяина банка», жертва обращалась с предъявлением векселей к платежу, выяснялось - в гражданско-правовом поле ей ничего «не светит», получить исполнение по имевшимся на руках векселям невозможно, что в ряде случаев было подтверждено судебным вердиктом. Только потеряв надежду на защиту своих финансовых прав и интересов в суде, клиент начинал понимать, что стал жертвой мошенничества и обращался с соответствующим заявлением в правоохранительные органы.
Дальше начиналась война ресурсов. Если ресурс Горбунцова оказывался больше, чем у клиента, то в возбуждении уголовного дела отказывалось. Если наоборот, с клиентом расплачивались и «гасили» волну чрезмерно опасного недовольства.
К концу 2006 года Горбунцов уже являлся хозяином Банка индустриальный кредит (опять же части бывшей империи Френкеля) и начал вести переговоры о личном приобретении «Конверсбанк-Москва» у г-на Антонова. Его ресурс, надо признать, чаще оказывался эффективнее, чем ресурс потерпевших, и он до поры выходил сухим из воды.
Справка «МВ»:
С октября 2009 года Следственный комитет при МВД России проводит предварительное расследование уголовного дела по факту незаконной банковской деятельности. Речь идет о факте совершения преступления, предусмотренного ч.2 ст. 172 «Незаконная банковская деятельность» Уголовного кодекса РФ. В ходе расследования было установлено, что в ООО КБ «Инкредбанк» действовала преступная группа, участники которой открывали расчетные счета организациям, зарегистрированным на подставных лиц без осуществления фактической идентификации данных клиентов, а для придания правомерности таким действиям изготавливали подложные документы.
Долгое приобретение «Конверсбанк-Москва» - отдельная веха в становлении банкира Горбунцова. Долгое потому, что фактически «приобретение» закончилось гораздо позже официального перехода прав на акции.
Изначально репутация «Конверсбанка» не многим отличалась от банков так называемой «империи Френкеля». И банк этот рано или поздно должна была постигнуть участь банков Френкеля (отзыв лицензии за незаконные банковские операции, банкротство и т.д.). Но видимо, Горбунцов при покупке рассчитывал, что «час икс» наступит нескоро и с банком еще можно «поработать». Однако после получения контроля над банком эти ожидания не подтвердились, и Антонову были озвучены материальные претензии.
Отказ урегулировать претензии «по понятиям» стоил Антонову очень дорого: через некоторое время в начале 2009 года на отца Антонова (сам он находился постоянно за границей) было совершено покушение. Потерпевший получил девять огнестрельных ранений, но чудом остался жив, заработав на всю жизнь инвалидность.
Победные фанфары
Получив в качестве нового инструмента личные, пусть и изрядно «изрешеченные» банки, Горбунцов, по его ощущениям, перешел в «высшую лигу»: теперь жертвами его обмана могли и становились люди, способные доверить ему не сотни тысяч или несколько миллионов долларов, а несколько десятков и даже сотен миллионов долларов. Со временем у Горбунцова появилась своя «империя», в которую входил целый ряд банков.
Пришло время позаботиться и о репутации. «Доверительное управление» сотнями миллионов долларов и банальный гоп-стоп в личном досье респектабельного финансиста как-то не сочетались.
При наличии де-факто определенного количества уже реквизированных денег своих клиентов (которые, кстати, об этом не подозревают) дырявую репутацию подлатать достаточно несложно. Имидж успешного человека можно купить: особняки на Рублевке, несколько феррари, мерседес «Макларен». Дорого, конечно, но цель оправдывает средства.
Можно себе позволить экономически не оправданное, но «социально-действенное» приобретение всенародно любимой хоккейной команды «Спартак». Меценатство – необходимое дополнение к образу умелого банкира.
К этому полезно прикупить номинацию «Персона 2007 года» за «вклад в возрождение российского спорта».
Ну и, конечно, на PR пришлось отстегнуть. Кому нужны звания, феррари и виртуальный респект фанатов самой «народной» команды страны, если об этом знает только их обладатель.
«Высшая лига» потребовала и новых покровителей. Они должны были прикрывать суть большинства банковских операций, проводимых по удачно опробованным лекалам. Поначалу хватало покровительства милицейских оперов. Но со временем оно стало обходиться дороговато.
Справка «МВ»:
22 октября 2010 г. Пресненский суд Москвы вынес приговор офицерам МВД РФ Александру Носенко и Дмитрию Целякову. Они признаны виновными в крупном мошенничестве. Как сообщил «Росбалту» один из участников процесса, решением Пресненского суда Москвы Целяков приговорен к шести годам лишения свободы, а Носенко - к пяти годам и шести месяцам колонии.
По версии СКП РФ, в 2007 году Целяков и Носенко, которые в тот момент являлись сотрудниками ДЭБ и ДБОПиТ МВД РФ, соответственно, вступили в сговор с гражданином Литвы, совладельцем клуба «Жальгирис» Вадимасом Кастуевасом. Последний за то, чтобы не привлекать к уголовной ответственности Германа Горбунцова за незаконные банковские операции, получил от него 1 млн долларов.
Однако в апреле 2008 года Кастуевас вновь обратился к Инкредбанку. Он сообщил, что финансовому учреждению грозят новые неприятности со стороны правоохранительных органов, и попросил уже 1,5 млн евро, которые обещал передать тем же оперативникам.
Тогда было написано заявление в ФСБ и дальше все действия находились под контролем контрразведчиков. После получения 5 июня 2008 года 600 тыс. евро Кастуевас и его приятель Александрас Байденко (тоже гражданин Литвы) были задержаны. На Целякова и Носенко контрразведчики надели наручники спустя пять дней, 10 июня 2008 года.
На суде Кастуевас заявил о том, что деньги он получал у представителей Инкредбанка в счет их долга, и предъявил соответствующие расписки. А коллеги Носенко и Целякова заявили, что те стали жертвами провокации из-за проводившегося МВД расследования об «отмывании» 5 млрд долларов.
Изменилась лига – поменялась и схема работы. Но незначительно. Чтобы вытаскивать много денег со своих жертв, приходилось какое-то время демонстрировать работоспособность системы. А именно собирать больше, чем необходимо для исполнения взятых на себя промежуточных обязательств. Другими словами, создавалась хорошо всем известная после ОАО «МММ» пирамида, только под прикрытием банков.
Действовала схема, по версии МВД, так: с 2006 года сотни миллионов рублей и долларов поступали по различным фиктивным контрактам на счета подставных фирм, открытых в трех крупнейших российских банках. Затем средства перебрасывались на счета фирм-«помоек» в региональных банках, а оттуда шли в один московский банк. Там часть денег обналичивалась по поддельным чекам, а другая отправлялась по «липовым» контрактам за границу (например, на Украину и в Испанию).
Освоившись в «высшей финансовой лиге», Горбунцов не отказался от старых, хорошо зарекомендовавших себя способов индивидуального мошенничества. «Копейка, - как говаривал старина Гобсек, - рубль бережет». Чуть изменился антураж, сферой интересов стали не только деньги, но и ликвидная недвижимость, но суть «кидка» неизменно оставалась прежней.
Сохранил Герман Валерьевич верность и своему основному принципу, спасавшему от потенциально возможного уголовного преследования - никогда не занимать «материально-ответственные» должности. Для реализации прикладных задач вполне достаточно быть «председателем совета директоров» - и звучит солидно, и никакой юридической ответственности.
Хорошо пошел и до автоматизма отработанный прием отказа от собственной подписи. Господин инвестор берет кредиты, займы, тратит их, а когда пострадавшая сторона обращается в правоохранительные органы, заявляет, что «ничего не подписывал, а подпись на документах – подделка». Слово финансиста, конечно, кремень, пусть даже графологическая экспертиза доказывает обратное. И тут уже вступает в игру размер привлеченного ресурса.
Форс-мажор на миллиарды
Тщательно выстроенную систему нарушил… кризис. У кризиса помимо всех негативных моментов, есть и положительный: он выступает мерилом настоящего и чистильщиком «дутого», нарисованного, фальшивого, очищая экономику от нежизнеспособного и паразитарного. Тяжело в условиях кризиса всем, однако настоящий бизнес при этом, «скрипит», но чаще выживает, а «дутое» - сыпется, как карточный домик.
Кризис спровоцировал спрос на возврат денежных средств клиентов, и вместо привычного фарта и респекта на члена «высшей лиги» обрушились долги и страхи. Боялся Горбунцов того, что для кого-то из его обманутых клиентов вдруг окажутся приемлемы методы партнерского «убеждения», которые он сам так органично применил к г-ну Антонову.
Утратив чувство реальности, г-н Горбунцов попытался при помощи тех же рецептов похитить у ряда российских бизнесменов сумму в 1,2 млрд долларов США. А когда те предприняли грамотное юридическое «контрнаступление», организовал себе убежище в ближнем зарубежье. Он приобрел молдавский «Универсалбанк» и стал гражданином Республики Молдова. Дело в том, что в соответствии с Конституцией, Молдова не выдает своих граждан иностранным государствам.
В настоящее время в отношении Г. В. Горбунцова в РФ возбуждено несколько уголовных дел, а все его имущество в России уже находится под судебными арестами. Сам он на территории РФ не появляется, скрывается в Молдове.
Остается посоветовать клиентам и деловым партнерам Германа Валерьевича, если они у него есть, по возможности держаться подальше от «уважаемого финансиста». А коли такой возможности уже нет - повнимательнее следить за умелыми руками «инвестора». Они еще помогают ему продолжать восхождение по грани пирамиды, теперь на территории Молдовы. Однако по законам Архимеда и Мэрфи и в геометрическом, и в финансовом смысле этот маршрут конечен, а с вершины пирамиды путь один - вниз.
Борис В. Андреев
Новости по теме
- Вчера, 09:26
- Вчера, 06:30
- 04.10, 14:12
- 04.10, 12:18
- 04.10, 11:03
- 04.10, 06:01
- 03.10, 17:58
- 03.10, 16:44
- 03.10, 11:12
- 02.10, 08:16
Комментарии (3) Добавить комментарии
Новости по теме
- Вчера, 09:26
- Вчера, 06:30
- 04.10, 14:12
- 04.10, 12:18
- 04.10, 11:03
- 04.10, 06:01
- 03.10, 17:58
- 03.10, 16:44
- 03.10, 11:12
- 02.10, 08:16
Госп Горбунцов-явно влез в не очень чистую.. и очень денежную игру....и стал"слабым звеном"......его из нее решили выкинуть предварительно выпотрошив...жаль только Молдавский банк т.е--работу людей,налоги государству.....судя по всему его сознательно и по инструкции Нац банка гробят...при этом его руководителинац банка не стесняются оплачивать свой отдых в европе за счет средств Универсалбанка.....просматривается странная связь между партией лоббирующей интересы представителей теснимого российского игорного бизнеса Ренат усатого и ее епархией -Нац банком----Там все круто замешано .....и РЖД с пропавшими деньгами и дедХасан и Фсб и 27 млн лей срочно нахально отсуженнных и выведенных со счетов УНиверсал- банка и уже ...приднестровский банк очередное наших фигурантов....приобретение....
A vy sprosite Renata Usatogo v kakih on rodstvennyh otnosheniah s byvsim Zam.Gen. Direktora Moldglavenergo V.Usatym.I esche sprosite Etogo V.Usatogo kuda delisi v 90-E gody 20 millionov dollarov iz prodannyh soamoletov,kotorye byli perevedeny na kakuiu-to firmu na Kipre v schet obespechenia goroda Chisineva mazutom v osennr-zimnii period i togda poimete chto eto za ;delovye biznesmeny;
Контрольный пакет акций UniversalBank был приобретен Ренатом Усатый. интересно, а была ли представлена декларация, откуда у него взялись денежки, примерно 100 миллионов лей.Статья конечно же заказная, когда хотят что-то отобрать всегда появляются провокационные статьи. Где же Вы были раньше, ведь Горбунцов это не бомб с улицы, а величина.