Экономика

В 2023 году кому-то из PAS-овских чиновников пришла в голову «гениальная» идея: как не утруждаясь пополнить бюджет страны миллионов на 40-50 лей за счет предпринимателей, ничего при этом не делая.

Так родились поправки в закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма №308/2017. В мае в него были внесены изменения, касающиеся выгодоприобретающих собственников компаний. В силу они вступили с 1 июля 2023 года.

Суть такова: юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и некоммерческим организациям, зарегистрированным в Республике Молдова, необходимо представить агентству государственных услуг информацию о выгодоприобретающем собственнике/собственниках и/или обновить ее в течение 18 месяцев со дня вступления в силу настоящего закона, то есть до конца 2024 года. Кто не сделает этого – штраф от 50 000 до 75 000 лей.

За это нужно было заплатить 1149 лей (плюс услуги банка), а также получить выписку из реестра, которая стоит еще 110 лей (не срочная, за три дня). То есть всего примерно 1300 лей.

Эти поправки касаются предприятий, зарегистрированных до 2018 года, - именно тогда при регистрации начали указывать и конечных бенефициаров. С учетом того, что в Молдове средняя численность всех зарегистрированных хозяйствующих субъектов обычно колеблется в пределах 65 000 единиц, под раздачу попадает как минимум половина. Поступления в госбюджет за перерегистрацию от них ожидались в районе 40-50 миллионов лей.

Это не считая НПО-шников, которых, как выяснилось на днях, у нас очень много. Но которые непонятно зачем попали в этот список, поскольку являются некоммерческими организациями, и понятие «выгодоприобретатель» для них неуместно. Ничего, - внесли и их «до кучи».

PAS-овцы традиционно не обращают внимание на существующие законы (если им это выгодно). Поскольку с 2007 года в Молдове действует закон №220 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в ст. 4 которого четко прописано, что «перерегистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, обусловленная изменением законодательства, осуществляется бесплатно».

Предприниматели от таких требований немного обалдели, некоторые перерегистрировались, но подавляющее большинство стало ждать, когда власти разберутся и отменят этот абсурд.

Тогда, якобы по собственной инициативе, молдавские банки с марта 2024 года начали блокировать счета не перерегистрировавшихся компаний. Подумать, что они делали это по собственной инициативе, может только человек, полностью не знакомый с отечественной банковской системой.

Например, в прошлом году несколько банков в один день резко (опять-таки «по собственной инициативе») отказались работать с российской системой перевода денег «Золотая корона», единственным оператором, через которого поступали деньги из России в Молдову. С чего молдавские банки получали свой комиссион. То есть несколько банкиров в один день проснулись с мыслью: а откажусь-ка я от денег! Вдруг меня акционеры за это похвалят?!

То есть понятно, что чиновники подключили нацбанк Молдовы к давлению на бизнес, а оттуда дали команду банкам блокировать счета.

Тут озверели уже те бизнесмены, которые пограмотнее, и пообещали подать в суд на банки. Но эта чехарда с блокированием счетов продолжалась практически все лето 2024 года.

И вот итог. К концу прошлого года подавляющее большинство предприятий все-таки не предоставили данные о фактических бенефициарах.

И тут, судя по всему, кто-то из PAS-овских советников вспомнил фразу одного из президентов США: «Если закон не выполняет миллион человек, наверное, это не очень хороший закон».

В конце декабря 2024 года агентство государственных услуг (АГУ) разместило на своем сайте сообщение о том, что сроки перерегистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и некоммерческих организаций, зарегистрированных в РМ, продлеваются на год. Соответствующие изменения в законодательство были утверждены парламентом 26 декабря и опубликованы в начале текущего года. 

В сообщении агентства отмечается также, что тарифы на перерегистрацию будут пересмотрены. А до апреля т.г. на сайте АГУ обещают запустить информационную программу, где можно будет самостоятельно перерегистрироваться без предварительной подачи заявки.

То есть история эта еще не закончена.

Суть проблемы

Предпринимателей полтора года пугали тем, что «это европейские нормы» и обязательные условия по борьбе с терроризмом и отмыванием денег. На самом деле под действие этих поправок в Молдове реально попадает всего несколько экономических субъектов.

Более 98 процентов зарегистрированных компаний - предприятиям мелкого и малого бизнеса, в которых учредитель (учредители) и являются прямыми бенефициарами (то есть теми, кто получает дивиденды, если есть прибыль).  

К непрозрачным компаниям можно отнести, например, компанию Danube Logistics S.R.L., оператора Международного свободного порта Джурджулешты (МСПД), на 100 процентов принадлежащую Европейскому банку реконструкции и развития, который и является конечным бенефициаром.

Однако определить это через открытые источники невозможно. Учредителем Danube Logistics является голландская Danube Logistics HoldingB.V. Ее учредителем, в свою очередь, является кипрская Thomo InvestLtd. Которую администрирует компания Intertrust Director Services Ltd(Кипр), занимающаяся консалтинговыми услугами для анонимных заказчиков. Поэтому приходится верить тексту, размещенному на сайте МСПД, что истинным владельцем является ЕБРР.

Это к тому, что если концы надежно спрятаны в оффшорах, компания может указать своим конечным бенефициаром кого угодно – от действующего администратора до дворника, подметающего ступеньки президентуры. Кого надо найдут и так, а кого не захотят искать – оставят в покое.

Вот только при чем тут десятки тысяч порядочных молдавских предпринимателей, которых попытались внаглую развести на деньги госчиновники и PAS-овские депутаты, проголосовавшие за поправки в закон об отмывании денег?

К тому же, до конца не ясно, кто такие бенефициары/выгодоприобретатели. На это обратил внимание директор аудиторской компании Concept Сергей Темрин.

«Есть вопросы к самому закону, - считает он. - Во-первых, на мой взгляд, налицо путаница в законодательных понятиях, что неудивительно, поскольку закон № 308 «О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма» представляет собой некую смесь налогового права, уголовного кодекса и атомной бомбы.

Мало того, что мы живем в Молдове, а не в Колумбии, - сам закон написан кое-как, на коленках. Отсюда такие понятия, как «фиктивный банк», «сомнительное имущество», «анонимный счет» (попробуйте в наших банках открыть счет на предъявителя, и вы убедитесь!), «поставщик услуг в сфере виртуальных активов», «распространение оружия массового уничтожения» и прочее.

Во-вторых, сколько человек у нас осуждено по ст. 244 Уголовного кодекса «Уклонение предприятий, учреждений и организаций от уплаты налогов» за последние 20 лет? И при этом мы не ищем фиктивные банки и распространителей оружия массового уничтожения! Мы ищем бенефициарных собственников! А кто это такие? В законе №308 ни определения, ни хотя бы намека на методику определения выгодоприобретающего собственника нет!».

Олег ЛУКАШЕВИЧ