Закон

Издание Agoraопубликовала конфиденциальное письмо, подписанное нынешним министром экономики Стефаном Бриде в начале 2013 года. Тогда он занимал руководящую должность в компании «Grant Thornton», которая провела внутренний аудит деятельности «Banca de Economii» в 2012 году. Теперь выясняется, что Бриде в числе первых заметил неладное - наряду со столичным муниципальным советником Виктором Гурэу и Счетной палатой.

В документе, направленном вице-председателю, исполняющей тогда обязанности руководителя «BEМ» Корине Бурлаку, указывалось, что учреждение выдало кредиты на сумму около 10 миллионов евро, которые не были использованы по назначению. Через подставные фирмы они были переведены в оффшорные зоны.

«Согласно договорам о выдаче кредитов, они предназначались для закупки и импорта в Молдову ряда товаров и строительных материалов. В документах о кредитовании отсутствуют доказательства того, что товары и материалы поступили в Молдову. При этом есть лишь документы, подтверждающие, что средства были переведены на счета некоторых нерезидентов. По нашему мнению, эти кредиты были использованы не по назначению», - говорится в письме.

Аудит выявил также, что часть фирм, взявших кредиты в «BЕМ», не были зарегистрированы как плательщики НДС, хотя имели доходы выше минимально необходимого уровня. По мнению аудиторов, в такой ситуации импорт в Молдову товаров, для которых были взяты кредиты, не имел экономического смысла.

Более того, проверка показала, что часть кредитов имели общих бенефициаров – оффшорные фирмы в Новой Зеландии, Панаме, Белизе, Виргинских островах. По данным на 30 сентября 2012 года часть из них имели задолженности по оплате кредитов. «Есть вероятность того, что эти дебиторы составляют единую группу лиц, действующих сообща», - отмечается в письме.

Было выяснено также, что залог в виде недвижимости при выдаче пяти кредитов не соответствует реальной рыночной стоимости.

Другим важным моментом, который отметили аудиторы, - руководство «Bancade Economii» игнорировали регламент НБМ «О минимальном необходимом капитале».

Нынешний министр экономики сообщил в письме, что, возможно, существуют и другие сомнительные кредиты. Он попросил встречи с руководством финансового учреждения для обсуждения этой проблемы. Просьбу проигнорировали.

Вокруг ситуации в начале позапрошлого года разгорелись жаркие дискуссии. 30 января 2013 года муниципальный советник от ПКРМ Виктор Гурэу в ходе пресс-конференции огласил результаты аудита. Гурэу заявил тогда, что правительство и, в частности, Влад Филат вовлечены в хищение средств из «Banca de Economii», и существует риск банкротства учреждения.

Но первой забила тревогу Счетная палата, оценив ситуацию, которая складывалась на протяжении последних шести-семи лет в банке, в котором контрольный пакет акций принадлежит государству. Проведенные в 2010-2012 годах аудиторские проверки выявили использование незаконных схем, в результате которых государству был нанесен ущерб в сотни миллионов лей. Интересно, что перед этим ЦБЭПК также проверял банк, однако никаких нарушений не выявил.

23 марта 2011 года, 14 февраля и 13 сентября 2012 года на заседаниях СП обсуждалась ситуация в «ВЕМ». На заседании 23 марта 2011 года присутствовала лишь заместитель управляющего НБМ Эмма Тэбырцэ, а 14 февраля 2012 года - лишь консультант парламентской профильной комиссии А.Кунишеску.

СП выяснила также, что еще в сентябре 2007 года бывший тогда директором «BЕМ» Григорий Гацкевич выдал кредит в 2 миллиона долларов Партии коммунистов для строительства новой штаб-квартиры. В 2008 году ВЕМ через свой филиал №1 заключил щедрый договор о 5-летней аренде здания площадью 1479 квадратных метров в столице на улице Колумна, 104/1. Авансовое погашение ренты за первые три года составило 1,9 миллионов евро. Владельцы недвижимости, инвестировав в здание впятеро меньше обещанного, за три месяца полностью окупили его полную стоимость. Объект принадлежал четверым пенсионерам, которые приобрели здание за 4,7 миллиона лей. Через четыре дня после его покупки админсовет банка внес поправки в бизнес-план на текущий год, увеличив аренду с 9,2 до 13,1 миллионов лей. Арендный договор не был согласован с минфином и не был зарегистрирован в кадастре.

Все спустили на тормозах. Деньги продолжали воровать. Это заметили лишь после возникновения паники на финансовом рынке и обращения влиятельных внешних структур…